Современный рынок инвестирования предлагает множество вариантов использования денежных накоплений, и получать выгодное вознаграждение. Одним из популярных способов считается вклад в еврооблигации. Осталось понять, как купить еврооблигации физическому лицу.
Что такое еврооблигации или евробонды
Долговые обязательства международного уровня, выпускаемые иностранными компаниями для привлечения инвестиционных средств на длительный промежуток времени в укрепившейся валюте на европейском рынке, называется еврооблигациями.
Отличительной чертой данного способа инвестирования является работа только с иностранной валютой. На территории РФ облигации в долларовом эквиваленте востребованы среди населения. На практике страховщики и юридические компании скупают еврооблигации в больших объемах, но физические лица имеют такое же право.
Где купить еврооблигации частному лицу
Для частных лиц актуально вложение в паевые фонды (ПИФЫ), в состав которых входят еврооблигации. Покупка осуществляется посредством управляющей компании, образуя большой фонд. В нем инвестор в зависимости от материальных возможностей приобретает определенную часть – пай. Все инвестиционные операции совершает управляющая компания:
- Осуществляет поиск выгодных бумаг
- Организует портфели для вкладчиков
- Осуществляет финансовые операции на рынке.
Инвестор не оказывает никакого влияния на управляющую компанию. Профессионалы все действия предпринимают самостоятельно. Но такие услуги оказываются не бесплатными:
| Операции | Размер вознаграждения, в % |
| Покупка | 1 |
| Продажа | 0-2 (зависит от того, на какой срок были осуществлены вложения) |
| Управление инвестиционным портфелем | 1,5 ежегодно |
| Услуги депозитария | 0,3 каждый год |
| Иные статьи расходов | 0,5 |
Если инвестор работает с паями более трех лет, то у него сохраняется возможность продать свою часть без взимания комиссии. Средний размер издержек при работе с ПИФами варьируется в диапазоне 2,8-4,8%.
Учитывая строку расхода, можно сделать вывод о том, что вкладчик получает примерно такой же доход, как при приобретении паев в рублевом эквиваленте. Однако риск потери финансовых активов оказывается на порядок выше. Большинство компаний не гарантируют сохранность средств или получение определенного размера прибыли. Покупка еврооблигаций физическим лицом должна осуществляться в проверенных финансовых учреждениях.
Как найти еврооблигации на Московской бирже
Приобретение еврооблигаций на Московской бирже является самым выгодным способом, но для самостоятельного проведения операции придется приложить немало сил. Но с появлением должного опыта, инвестор сможет самостоятельно проводить финансовые операции, продавать или покупать привлекательные акции. Условия остаются неизменными, как для крупных компаний, так и для физических лиц.
Не придется оплачивать дополнительную комиссию лицам, выступающим в виде посредников. В зависимости от того, с каким брокером сотрудничает инвестор, размер комиссии варьируется 0,012-0,08%. Ценная бумага еврооблигация может принести неплохую прибыль.
Как выбрать эмитента
Чтобы правильно выбрать эмитента для успешной инвестиционной деятельности, рекомендуется обратить внимание на следующие параметры:
- Цена за номинал. Как правило, для физических лиц бумаги стоимостью от 20 000 долларов США вызывают небольшой интерес. Средняя оптимальная цена 1 000 долларов
- Надежность эмитента. Инвестиционные компании, осуществляющие деятельность на протяжении многих лет, пользуются большей популярностью и вызывают доверие у вкладчиков (например, Газпромнефть, Сбербанк, ВТБ, Лукойл)
- Размер потенциального дохода. Определяющий фактор. В интернет ресурсах она переведена в годовой эквивалент. Статистику можно использовать как дополнительную информацию, но рекомендуется просчитывать доходность самостоятельно, в зависимости от срока инвестирования
- Цена на рынке. Некоторые еврооблигации продаются с завышенной стоимостью. Так, например, цена за Россию-2028 составляла 162%. При инвестировании в проект до 2028 года, доход может вырасти или упасть. Рекомендуется рассматривать диапазон 95-106%
- Какой купон. Оптимальным выбором станет покупка постоянного вида
- Во сколько обойдется стоимость купона
- Дата возврата денежных средств. Каждый инвестор заинтересован в том, чтобы узнать в какие сроки он может получить свои средства и полагающееся вознаграждение. Для расчета необходимо ознакомиться со стратегией эмитента.
Вышеперечисленные параметры также помогают рассчитывать приблизительный размер доходности от еврооблигаций и сделать вывод, насколько выгодно сотрудничать с эмитентом.
Схема самостоятельной покупки еврооблигаций
Чтобы самостоятельно приобрести еврооблигации, необходимо пройти несколько процедур:
- Открыть брокерский счет. Чтобы работать на валютной бирже, необходимо обязательно зарегистрироваться в качестве посредника, поскольку физическое лицо не имеет право осуществлять операцию напрямую
- Перевод денежных средств на открытый счет. Материальные активы нужно отправить на рынок. Используется только иностранная валюта (доллары, евро, швейцарские франки). Сначала ее можно купить на бирже либо конвертировать валюту через кассы брокера
- Установить торговый терминал и подключить его. Обязательно устанавливается программное обеспечение. Большой востребованностью на территории РФ пользуется QUIK. Далее обращаемся к брокеру для получения ключа и получения следующих инструкций по работе
- Создание в программе специальной таблице в выбранной программе.
- Приобретение еврооблигаций. Стоит отметить, что независимо от выбранной программы, процесс происходит практически везде проходит одинаково.
Самостоятельно покупать еврооблигации довольно сложно, поскольку придется самостоятельно просчитывать доходность, разбираться в программном обеспечении. При участии брокера, можно научиться намного быстрее.
Как заработать на сделке и какова доходность еврооблигаций
Чтобы заработать на еврооблигациях, эксперты рекомендуют внимательно ознакомиться с компанией, в которую планируется вкладывать денежные средства. Как правило, чем больше риск, тем больше будет размер вознаграждения, но не стоит забывать о вероятной потере финансовых активов.
Тревожным звонком для инвестора является низкая позиция компании в кредитном рейтинге, но при этом заявлен высокий показатель доходности. Как правило, это происходит для привлечения большим объемов инвестирования, но на практике план не выполняется.
Заработать на еврооблигациях возможно посредством проведения спекулятивных операций ценными бумагами. Торговля облигациями происходит непрерывно, поэтому на рынке их можно продать по высокой стоимости. Доходность зависит от выбранного эмитента и условий, заявленных компанией.
Еще читайте про выгодные депозиты банка «Открытие»
ТОП-5 лучших программ страхования жизни Сбербанка, Бинбанка, ВТБ и других банках расписаны тут
5 плюсов и минусов программы ИСЖ в банках: https://money-budget.ru/borrow/insurance/iszh-v-banke.html
Стоит ли выбирать еврооблигации российских эмитентов
На сегодняшний день рынок еврооблигаций имеет довольно сложную систему, поэтому вкладывать инвестиционные средства рекомендуется только в крупные российские компании, ведущие свою деятельность за рубежом. Но существует еще один нюанс: компании, заявляющие высокую доходность, стоимость еврооблигаций очень высока. Соответственно вложить денежные средства в такой проект сможет не каждый человек.
Видео «Еврооблигации на Московской Бирже»
